6 тыпаў крыпталагічных злачынстваў і як змякчыць іх

Крыптовалюта ці віртуальная валюта набіраюць вядомасць за апошнія некалькі гадоў па ўсім свеце. Ад фінансавага сектара да гульнявых сайтаў людзі ўспрымаюць вялікую цікавасць да гэтай новай тэхналогіі. З розных біржаў хакеры скралі каля мільёна біткойнаў. З іншага боку, ён значна паўплываў на кіберзлачынцы працягваць здзяйсняць свае злачынныя дзеянні, не асцерагаючыся злавіць. Прычына ў тым, што криптовалюта стала абароненай і надзейнай формай атрымання грошай, што давала перавагу злачынцам і адмывальнікам грошай, захоўваючы сваю ідэнтыфікацыю. Па-ранейшаму існуе высокі рызыка махлярства ў гэтых сектарах, але гэтыя выпадкі могуць быць вырашаны загадзя, разгарнуўшы рашэнні для праверкі лічбавай ідэнтычнасці, якія адыгрываюць вялікую ролю ў змякчэнні рызыкі махлярства.

Бізнэс з криптовалютами і звязаныя з ім афёры:

Бізнэс криптовалют павінен выконваць законы, якія тычацца KYC і AML, згодна з рэгулятыўнымі органамі. Кіберзлачынцы выкарыстоўваюць гэтую платформу для ажыццяўлення многіх махлярскіх дзеянняў, таму для барацьбы з імі неабходныя рашэнні праверкі лічбавай ідэнтычнасці.

  • Пашырэнне правоў тэрарыстаў:

Як і любыя іншыя злачынцы, тэрарысты таксама лічаць криптовалюту самым бяспечным сродкам збору сродкаў на сваю дзейнасць і складання фінансавай справаздачнасці ў Інтэрнэце, не ўмешваючыся ні ў адно агенцтва і не баючыся быць злоўленым. Неабходнасць захавання асобы можа стаць праблемай для працы віртуальнай валюты. У 2018 годзе ў Еўропе было адмыта 5,2 млрд долараў.

  • Адпаведнасць AML і криптовалюта:

Крыптавалюта - гэта цэнтр увагі для адмывальнікаў грошай і кіберзлачынстваў дзякуючы ананімнасці канчатковых карыстальнікаў. Крыпта махляроў можна прадухіліць з дапамогай інструментаў лічбавай аўтэнтыфікацыі.

Арганізацыям, якія не маюць належных каналаў праверкі сапраўднасці, прыйдзецца заплаціць вялікія штрафы за нядбайнасць і парушэнне ў адпаведнасці з строгімі правіламі. Для праверкі законнасці крыптапрадуктаў пры дапамозе праверкі AML можна выкарыстоўваць аўтэнтыфікацыю карыстальнікаў. Для задавальнення адпаведнасці стандартам GDPR існуе вострая неабходнасць у арганізацыях праводзіць меры па супрацьдзеянні супрацьпраўным парадку ў рэжыме рэальнага часу. Адмыванне грошай стала сапраўды простым, перавозячы мільёны долараў праз межы гэтага глабалізаванага свету, не трапляючы праз лічбавыя валюты. Для крымінальнікаў становіцца прытулкам выкарыстанне крыпты для сваіх аферыстаў, бо криптовалюта не патрабуе ніякай ідэнтыфікацыі.

  • Падробленыя ICO:

Такія першапачатковыя манеты (ICO) скідваюцца адразу пасля таго, як яны прыцягнулі дастатковую колькасць інвестыцый. Гэта найбольш распаўсюджанае махлярства. Такія тыпы манет не прапануюць ніякай карыснасці, але шмат абяцанняў здзяйсняецца.

  • Перанос тэлефона:

У гэтым выпадку ашуканца выкрадае асобу пацярпелага і выкарыстоўвае яе, каб патэлефанаваць у тэлефоннага правайдэра, каб перадаць нумар іншаму правайдэру. Яны выпісваюць ахвяру з усіх яго рахункаў. Нават калі пацярпелы спрабуе скінуць паролі, коды пацверджання не даходзяць да яго тэлефона.

  • Інтэрнэт-кашалькі ці цэнтралізаваная біржа

Калі інвестары захоўваюць криптовалюты ў інтэрнэт-кашальку, гэта можа быць лёгкай мішэнню для хакераў. Даволі складана гэты скарб можна ўзламаць. Біржы криптовалют уразлівыя да такіх смяротных нападаў.

  • Цёмныя абмены:

Шмат ценявых біржаў укараняецца ў тым, якой біржы криптовалют давяраць? Вялікая колькасць біржаў криптовалют нават не падтрымлівае захаванне KYC і AML і можа вылучыць інтэрнэт-прысутнасць, якое выглядае надзейным на паверхні толькі для крадзяжу грошай у інвестараў.

Лічбавая праверка пасведчання асобы - рашэнне ўраўнення для ашуканцаў:

Криптовалюта мае вялікі рыначны патэнцыял не для прыватных асоб, а таксама для бізнесу; Крыптаплатформы павінны належным чынам рэгулявацца дзяржаўнымі органамі для спынення кіберзлачынстваў і адмывальнікаў грошай. Але ў цяперашні час гэта аказваецца асалодай для злачынцаў, паколькі арганізацыі не выконваюць законы і правілы супраць адмывання грошай. Гэта кардынальна адбілася на яго рынкавай кошце. Пры парушэнні заканадаўства крыптасамі прыйдзецца пагражаць жорсткім судовым пакаранням.

Уплыў KYC і AML на криптовалюту:

Пры бяспечных транзакцыях свет крыпта будзе значна лепшае месца. Праверкі KYC і AML абмяжуюць колькасць фальсіфікацый і прадухіляць велізарныя страты і вялікія штрафы. Крыпталагічныя злачынствы могуць быць зніжаны толькі ў тым выпадку, калі асоба інвестараў для ICO і карыстальнікаў на біржы крыптовалют правільна правяраецца пры дапамозе добрых каналаў. Для KYC поўную інфармацыю неабходна правільна абменьваць і старанна правяраць у адпаведнасці з іх першапачатковым дзяржаўным пасведчаннем.