10 парад: як змагацца з крахам рынку!

У мінулую сераду Сусветная арганізацыя аховы здароўя абвясціла пандэмію коронавіруса COVID-19, знішчыўшы з сусветных рынкаў акцый 7 трлн. Праз дзень, які цяпер адзначаны Чорным чацвер, індэкс Дау-Джонса ў ЗША закрыў 2353 пункта (-10%), найгоршы паказчык адзінкавага дня знізіўся пасля Чорнага панядзелка ў 1987 годзе. Учора адзначылі ў чацвёрты раз за тыдзень, што Уключыў выключальнік, які выкарыстоўваецца для таго, каб спыніць далейшае падзенне рынку.

Вось 10 спосабаў, як можна змагацца з рынкавым крызісам і атрымаць максімальную прыбытковасць, калі рынак аднаўляецца -

1. Пачніце з малога - Сістэматычнае планаванне інвестыцый

Інвеставанне грошай - гэта працэс прыцягнення рэсурсаў стратэгічна для дасягнення канкрэтнай мэты - Алан Готхардт, партфель Вечнасці

Калі вы вырашылі заняць пасаду ў пэўнай кампаніі, вашы першапачатковыя ўкладанні заўсёды павінны быць невялікімі. Паколькі запас рухаецца ўверх ці ўніз, вы можаце рабіць дадатковыя інвестыцыі па бітах і кавалачках - гэтая канцэпцыя вядомая як "Усходненне". На вельмі нестабільным рынку гэтая стратэгія дапаможа вам значна знізіць рызыку.

2. Засяродзьцеся на належнай кампаніі

Няма добрых і дрэнных запасаў. Кампанія альбо добрая, альбо дрэнная. Запасы - гэта проста запасы. - Кеннет Л. Фішэр

Пасля краху, калі рынак стабілізуецца, кампаніі добрай якасці з'яўляюцца першымі, хто аднаўляецца на рынку. Дык што такое якасныя кампаніі?

  • Добрае кіраванне - Сярэдняя кампанія з добрым кіраваннем лепш, чым добрая кампанія з сярэднім кіраваннем. Кіраванне ў якасці "капітана карабля" атрымае магчымасць кіраваць кампаніяй у цяжкіх умовах і накіроўваць яе ў нармальны стан як мага хутчэй.

Савет: Калі прамоўтэры кампаніі скарачаюць сваю долю ў кампаніі YoY альбо калі максімальная колькасць іх акцый захоўваецца ў якасці закладу, гэта вельмі вялікі чырвоны сігнал, паколькі здароўе кампаніі лічыцца дрэнным.

  • Мінімальны доўг - Вялізныя запазычанасці могуць зрабіць кампаніі вельмі жорсткімі вяртання на рынку. Працэнтныя стаўкі падобныя на тэрміты, якія будуць ужываць вашу прыбытковасць і зробяць гэта сапраўды для кампаніі на плаву.

Савет: Каэфіцыент запазычанасці / капіталу больш за 1 у асноўным разглядаецца як чырвоны сігнал для кампаніі. Вы заўсёды павінны параўноўваць гэты каэфіцыент з партнёрскімі кампаніямі, паколькі некаторыя капіталаёмкія кампаніі могуць мець сапраўды высокі каэфіцыент запазычанасці / капіталу. Гэтыя кампаніі лепш пазбягаць у сітуацыі краху на рынку.

  • Станоўчы грашовы паток - Грашовы паток падобны на паліва кампаніі, гэта тое, што трымае кампанію на плаву. Заўсёды трэба правяраць грашовы паток і гарантаваць, што ў кампаніі дастаткова сродкаў, каб выжыць у сітуацыі, падобнай да фінансавага крызісу.

3. Не будзьце імпульсіўным пакупніком / прадаўцом - будзьце цярплівыя

"Гэтая кампанія выглядае танна, гэтая кампанія выглядае танна, але агульная эканоміка можа цалкам яе разарваць. Ключ у тым, каб пачакаць. Часам складаней за ўсё зрабіць нічога ". - Дэвід Цепер

Падчас краху рынку вы можаце знайсці некаторыя кампаніі па вельмі прывабных цэнах і ацэнках, але вы заўсёды павінны разумець, што гэта не адзіны дзень, які вы зможаце набыць акцыі. Выконваючы сістэматычны інвестыцыйны план, вы павінны стварыць свой партфель. Таксама вельмі важна захоўваць спакой і не прадаваць усе свае пазіцыі ў гэты час, як быццам рынак ніколі не падымецца. У нашай гісторыі мы бачылі шматлікія збоі на рынку, і рынкі заўсёды адскоквалі назад.

4. Шукайце схаваныя камяні

Усё інтэлектуальнае ўкладанне - гэта інвестыцыі па вартасці - набываючы больш, чым вы плаціце. Вы павінны цаніць бізнес, каб ацаніць акцыі. - Чарлі Мангер

Зрабіць тое, што не падабаецца, не заўсёды проста, але менавіта там вы зарабляеце грошы. Купляйце акцыі, якія выглядаюць дрэнна для менш асцярожных інвестараў і трымайцеся, пакуль іх рэальны кошт не будзе прызнаны. Паспрабуйце вызначыць галіну, якая хутка аднавіцца пасля аднаўлення рынку. Дадзеныя паказваюць, што да 2000 года выбух бурбалак Tech Stock былі найбуйнейшымі прыбыткамі, але пасля выбуху Інвестары былі вельмі бычлівымі на фондавых інфраструктурах, але пасля фінансавага крызісу 2008 года акцыі FMCG выступілі як самыя вялікія прыбылі на рынку. Паспрабуйце заняць пазіцыі ў той галіны, якія, на ваш погляд, з'явяцца самымі моцнымі пасля краху на рынку.

5. Недарагія тавары

Звярніце асаблівую ўвагу на кампаніі, якія займаюцца таварамі самага нізкага ўзроўню, паколькі пасля таго, як рынак асядае пасля краху, эканоміка будзе сур'ёзна пашкоджана, і з-за зніжэння плацежаздольнасці спажыўцоў яны пачнуць аддаваць перавагу непаўнавартасным таварам.

6. Пазбягайце гандлю, пачніце інвеставаць

Выклік таго, хто актыўна гандлюе на рынку інвестарам, гэта як патэлефанаваць таму, хто неаднаразова ўдзельнічае ў адной ночы, стаіць рамантыкам. - Буфет Уорэн

Вы павінны быць вельмі ўпэўненыя, што вы трэйдар ці інвестар. Трэйдар - гэта той, хто займае кароткатэрміновыя пазіцыі і ўдзельнічае ў спекуляцыях з мэтай хутчэйшай аддачы. Інвестар займае свае пазіцыі ў сярэдняй і доўгатэрміновай перспектыве, паступова ствараючы сваё багацце на працягу пэўнага перыяду часу. Падчас краху рынку высокая валацільнасць можа апынуцца вельмі дарагой для трэйдараў. Улічваючы вельмі прывабныя цэны і ацэнкі, гэта найлепшы час для інвестыцый у доўгатэрміновай перспектыве.

7. Стварыце партфель на доўгатэрміновую перспектыву

Купляйце толькі тое, што вы былі б з задавальненнем правесці, калі рынак закрылі на 10 гадоў - Уорэн Бафет

Гэта ідэальны час для інвестараў для стварэння свайго партфеля ў доўгатэрміновай перспектыве. Хоць варта ўкладваць толькі такую ​​суму грошай, якую вы гатовыя дазволіць заставацца на фондавым рынку на працягу доўгага часу, бо гэтыя рынкі могуць заняць шмат часу.

8. Дыверсіфікацыя партфеля

Вы павінны быць дастаткова разнастайны, каб перажыць дрэнныя часы альбо няўдачу, каб навыкі і добры працэс маглі мець магчымасць акупіцца на працягу доўгага тэрміну - Джоэл Грынблат

Лепшы спосаб мінімізаваць рызыку - гэта як мага больш разнастаіць партфель. Майце на ўвазе, што некаторым галінам патрабуецца больш часу для аднаўлення, чым іншым, і такія, якія не аднаўляюцца зусім, таму дыверсіфікацыя можа стаць ідэальнай стратэгіяй для кансерватыўнага інвестара.

9. Ведайце свой апетыт да рызыкі

Калі ў вас ёсць праблемы, уяўляючы сабе 20% страты на фондавым рынку, вы не павінны быць у акцыях. - Джон Богль

Заўсёды трэба інвеставаць у залежнасці ад патэнцыялу рызыкі, і лепшы спосаб кіраваць рызыкай - гэта збалансаваць яго. У сваім партфелі таксама варта захаваць інвестыцыі сярэдняга і нізкага рызыкі, якія могуць пакрыць недахоп вашых інвестыцый з высокім рызыкай. Ніколі не рызыкуйце сумай, за якую вы не можаце дазволіць сабе страціць. Збалансаваўшы рызыку, вы можаце спатрэбіцца крыху больш часу да пастаўленай мэты, але гэта, па меншай меры, можа гарантаваць, што вы ў выніку дасягнуць. Асабліва падчас рынкавага крызісу варта пазбягаць здзелак з высокім рызыкай.

10. Надзвычайны фонд

Рынкі могуць заставацца нерацыянальнымі даўжэй, чым вы можаце заставацца плацежаздольнымі. - Джон Кейнс

Гэта залатое правіла інвеставання, якога большасць людзей не выконвае - Заўсёды падтрымлівайце грашовы рэзерв для сябе і сваёй сям'і. Вы павінны захоўваць па меншай меры 6 месяцаў выдаткаў, эквівалентных грошай асобна, у грашовым рэзерве. Гэта можа быць выкарыстана ў якасці экстранага фонду, паколькі ў часы рынкавага крызісу бяспека працы з'яўляецца вельмі вялікай праблемай. Калі ў вас ёсць стабільная крыніца прыбытку, і вы ўпэўненыя, што зможаце задаволіць вашыя мэты, то вы таксама можаце выкарыстоўваць гэтыя грашовыя рэзервы для хэджавання альбо для тых часоў, калі ў вас атрымаецца выдатная магчымасць інвеставаць у кампанію на вялікім узроўні. цана і ацэнка.